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物流业融资破冰之举 |
| 2009/9/8 15:16:00 |
资金，一直令物流企业爱恨交织。爱，是因为它是企业运营、发展的血液；恨，则是因需要它时，往往融资无门。银行对物流企业信贷业务手续复杂、条件苛刻、审批时间长、贷款额度小已是不争的事实，一些物流企业甚至在贷款无路之下，不得不以巨大的风险从非正规渠道获取资金。坎坷融资路上，多数物流企业举步维艰、暗自叹息。
历经艰辛创业，物流企业已进入了 “成长期”，对资金需求更加强烈。在振兴物流业的大背景下，满足物流业对资金的渴望已是刻不容缓。幸运的是，国家有关部门终于对物流业融资给予高度关注。近日，受国家发改委委托，中国物流与采购联合会就 《关于物流业融资问题的政策建议》公开征求意见。这预示着，物流业融资难有望在不久的将来得以缓解。
困 境
“我们企业从银行贷款次数不少，与银行的合作也非常愉快。”湖南星沙物流金融事业部经理王跃文对记者说。
“当然，这主要得益于星沙物流所经营的领域。否则，要想从银行获得贷款不可能有现在这么容易。”王跃文同时坦承。据其介绍，星沙物流除了保持传统的物流经营业务外，主要专注于物流高端领域，如物流园区（物流中心）、工业地产的投资开发建设、项目咨询管理、物流供应链金融服务等。
“从银行贷款需要有抵押，而我们可以以土地等抵押来获得贷款。此外，因为我们自身提供物流供应链金融服务，也可以通过各种灵活的金融品种和工具有效解决自身融资问题。”王跃文解释道。
与星沙物流的 “幸运”相比，另外一家物流企业正在为筹集资金而四处奔波。
“现在就差资金了！”河南一家物流企业不愿透露姓名的负责人说，“经过多年的发展，公司在本地已有了不小的实力，本想进一步扩大公司规模，但是却没有办法从银行获得贷款，而从亲戚朋友那借来的钱却远不能满足公司的需要。”
“已经跑了很多家银行了，但是没有丝毫进展。因为这些银行都要求抵押，而我们却无法拿出令银行满意的抵押品。”该负责人语气中透着丝丝疲惫以及深深的无奈。
事实上，对国内多数物流企业尤其是中小物流企业来说，后一种情形更为普遍。
有调研显示，目前我国物流企业的主要资金来源依然是以原始积累为主，通过银行借贷和民间借贷的物流企业仍为少数。虽然他们最希望获得资金的渠道，仍然集中在银行贷款，但几乎90%以上的民营物流企业在获取银行贷款过程中遭遇阻力。据了解，广东一家物流企业创业17年，未有一分钱贷款；深圳一家物流公司创业10年来，也没有向银行贷款。
如今，我国多数物流企业已渡过了艰苦的创业时期，正进入高速发展阶段。处于 “成长期”的物流企业，对资金的需求无疑更加迫切。
业内人士指出，物流企业在初创阶段，经营重点在于构建服务网络，资金需求一般是短期，可以靠自筹加以解决。而到了成长期，由于企业技术升级和设备建设改造力度加大，对中长期资金需求大，而这部分资金投入大，回报周期长，有必要向银行以及其他正规渠道融资。但是，我国大部分物流企业仍然没有摆脱资金来源渠道单一的状况，仅有少数企业建立了银行信贷、风险投资、私募基金等融资渠道。一些企业虽然开始尝试上市和发行债券等社会融资方式，但成功的案例并不多。
一方面，是物流企业进一步发展需要大量资金；另一方面，是融资处处受阻。物流企业缘何遭遇这样的困境？
“这跟物流业的经营模式有很大关系。”王跃文认为， “首先，物流业属于服务业，不少物流企业的核心竞争力在于网络资源和管理上，资产结构偏轻。但由于其在资产结构上固定资产比重比较小，致使物流企业在向银行贷款时，往往拿不出可用的抵押物品。其次，行业比较散小。物流业产业链比较长，涉及收取、存储、分拣、运输和配送等多项业务，而多数民营物流企业资本较小，单个企业只能专注于某项业务，这种模式加剧了与资金供给方沟通的难度。”
国内另一家大型物流企业不愿透露姓名的高层则指出： “物流企业融资难的主要原因在于银行，是银行没有开发出适合物流企业发展需要的金融服务体制。”
“物流业在我国是一个新兴的行业，有其自身经营特点和盈利模式，比如有的物流企业是 ‘重资产型’，而有的物流企业却是 ‘轻资产型’，企业所需要的金融服务是不一样的。但银行并没有根据这些特殊的需要开发相应服务。”该高层认为。
破 冰
今年2月，物流业搭上了国家产业振兴规划的末班车，其产业地位、作用得到更大程度的提升和重视。在此背景下，对于物流企业融资难的诉求，国家也予以了更大的重视。
受国家发改委委托，中国物流与采购联合会在先后向政府部门提交了《关于物流业税收问题的政策建议》和《关于物流业发展中有关交通管理问题的政策建议》后，又于近日就 《关于物流业融资问题的政策建议》 （以下简称 《建议》）公开征求意见。其中就“3年 《规划》期内对物流企业采取特殊的融资政策”、 “减轻物流基础设施建设与经营的融资压力”、 “支持物流企业生产设备更新改造和信息系统建设投入”等10项物流企业普遍关注的问题提出了政策建议。
“到目前为止，就所列出的10项政策建议还没有收到物流企业提出修改意见。”8月14日，中国物流与采购联合会副秘书长贺登才对记者称。
据悉，10项政策建议的内容主要包括：放宽物流企业贷款融资条件；对重点项目予以投资补助、贷款贴息，设立国家物流发展基金；鼓励通过财政补贴、贷款援助、风险投资和直接融资方式解决物流企业的设备与技术投入问题；鼓励符合条件的商业银行积极开展面向本土物流企业的网络并购贷款业务；积极推动设立贷款担保基金和担保机构；允许有发展潜力的物流企业发行不同期限的长期债券和推进股票上市；增强优质物流企业获得信用贷款的能力；鼓励银行等金融机构、物流企业在物流金融业务模式上创新和探索，支持金融机构与物流企业联合打造物流金融服务平台；着手探索建立适应物流业务发展需要的“中国物流银行”；尽快建立解决物流企业 “融资难”问题的综合协调机制。
“这些政策建议非常好，也都是物流企业普遍关注的问题。当然关键是要落实并具可操作性，建议中物联成立专门的融资机构，将企业的需求与银行的金融产品进行有效对接，引导金融机构针对物流行业的特点开发更多的行之有效的金融产品。”王跃文对记者表示。
国内一大型物流企业的高管认为：“这些政策建议实施具有很大的难度。首先，涉及的部门太多，有国家发改委、地方政府、银行、证监会等，协调并不容易。其次，有些政策建议不够具体，难以操作实施。”
对此，国家物流产业损害预警专家、中国物流学会常务理事、大成律师事务所合伙人关键律师则认为：“该 《建议》如同 《物流业调整和振兴规划》一样，都是框架性的。它是中国物流与采购联合会站在企业的立场，提出主要问题、反映企业诉求，至于政策建议能否被采纳，具体如何落实、实施，最终还得依靠国家政府部门。”
“《建议》是中国物流与采购联合会落实物流业调整和振兴规划，切实做好规划实施工作，促进物流全行业发展的重大举措，具有深远的现实意义。其从法律和政策层面上确立了当前物流业融资的框架，如果能够得到认可和实施，对于推动物流企业并购重组做大做强、大幅度提升现代物流业的产业集中度、竞争力、高科技水平有极大的帮助。”关键进一步表示。
献 策
在中国物流与采购联合会积极努力推动下，物流业融资的法律和政策框架建议已经初步形成，如果得到国家发改委、财政部、中国人民银行、银监会、证监会等部门采纳并出台具体实施办法，物流业融资将具备宏观条件。而物流企业如何充分认识，具体做好企业自身的融资战略规划和实施方案，将是企业能否得到融资并获得进一步发展的重中之重。
“企业应该清楚，融资是各种资产进行融通方式方法的组合，各种资产均存在融通的可能，需要充分认识自身有哪些资产可以融通，如何融通，哪些方式方法的组合是适合的。例如，资产包括：企业自身名称、品牌、渠道、网络、技术、信用、人才、竞争力、发展速度、知识产权以及土地、建筑物、设施、设备等；方式方法组合包括：贷款、股权融资、财务融资、创业融资、风险融资、企业合并融资、资产重组融资、股票或债券上市发行融资等。”关键指出， “物流企业应该集合全社会的各种有效资源，对自身融资战略和实施方案的制定和运行提供咨询、设计以及配合。如律师事务所可以设计和把握融资战略和实施方案的合理性以及合法性，最大限度降低实施风险，甚至通过律师事务所业务的广泛性提供融资对象的匹配服务；会计师事务所设计和把握具体融资技术性问题；融资顾问机构增加融资机会等。”
此外，对于物流企业如何获得融资，王跃文提出了以下更为具体的建议：一是 “抱团取暖”，组团互保联保，从而获得信贷支持。二是利用行业商会、协会平台加强资源整合，成立股份公司运作大项目，从而获得项目贷款，进一步提升自己；还可以搭建专业行业担保公司，成立行业产业发展基金。三是加强与客户上下游的合作，将商流、物流、资金流有效的结合起来，挖掘各种增值服务，扩大自己的现金流。四是需垫付大量资金的运输型物流企业可以通过银行保函、保理、应收账款质押等方式获得信贷支持。五是大型物流企业可以通过开发优良的项目、发行企业债券、引进风投、中小创业板上市融资；中小型物流企业可以通过原始积累购置一些固定资产抵押融资，利用银行的各种零售业务品种，诸如信用卡、转账支付卡、法人账户透支而获得现金支持；还可以通过民间拆借、寻求合作伙伴注入金而获得资金支持。
文章来源：现代物流报 |
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